Фото: пресс-служба АФМ

В мошеннической схеме принимал участие сотрудник банка.

Следствием установлено, что в 2023 году подозреваемая, действуя по доверенности от имени своего сына, оформила в АО «Банк ЦентрКредит » два кредита на общую сумму 115 миллионов тенге, воспользовавшись госпрограммой льготного кредитования, субсидируемой АО «Фонд развития предпринимательства «ДАМУ», сообщает Total.kz.

«С целью получения финансирования она совместно с сообщницами предоставила в банк фиктивные документы, включая заведомо ложные отчеты об оценке имущества, передаваемого в залог. Для получения положительного кредитного заключения были привлечены аффилированные лица, оформившие на себя объекты недвижимости, не соответствующие заявленной рыночной стоимости. В дальнейшем в декабре 2023 года подозреваемые оформили ещё один кредит на сумму 155 миллионов тенге на имя женщины, которая в тот момент находилась в тяжелом состоянии здоровья. Под предлогом оформления кредита на приобретение хлебопекарного оборудования сообщники получили у неё доступ к ЭЦП и изготовили фиктивный комплект документов: договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ. Указанные документы якобы подтверждали поставку оборудования от ряда подконтрольных индивидуальных предпринимателей. Фактическая поставка оборудования не производилась», — говорится в материалах дела.

Полученные средства были перечислены на счета ИП и обналичены. Впоследствии уже после смерти женщины организаторы в целях сокрытия продолжили оформлять поддельные документы задним числом.

Также установлено участие сотрудника банка, который, по данным следствия, получил 500 тысяч тенге за содействие в оформлении кредитных заявок и консультации. Общий ущерб, причиненный банку, составил 155 миллионов тенге.

Судом они признаны виновными и им назначено наказание в виде 5 лет лишения свободы.

Кроме того, в доход государства конфисковано имущество, приобретённое на преступные доходы: база отдыха, земельный участок площадью 2 тысячи м², а также нежилое помещение в Астане.