ФНС и Банк России разрабатывают методику выявления скрытых предпринимателей, получающих деньги по переводам с карты на карту. Среди обсуждаемых критериев — частота («сто раз по сто рублей» тоже подозрительно), география (переводы из разных регионов) и время суток (рабочее время вызывает больше вопросов).

Порог годовых поступлений может составить 2,4 млн рублей, но налоговая может заинтересоваться и меньшими суммами. Исключения — переводы самому себе и между членами семьи (включая сожителей). Банки будут автоматически сообщать о таких рисках.

На фоне этого россияне начали чаще пользоваться наличными — зафиксировали в Сбере и ЦБ. Юристы советуют хранить чеки и переписки, так как под критерии могут попасть, например, сборы на шлагбаум или шторы в школе.